Размещение свободных средств в банке России

Возможность временного размещения коммерческими банками хотя бы части их свободных денег в Банке России предусмотрена в п. 6 ст. 46 Закона «О Центральном банке РФ». Основной на сегодня нормативный документ, регламентирующий данный процесс, — Положение ЦБ «О порядке проведения Центральным банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ» от 5 ноября 2002 г. № 203-П.

Общие нормы.

1. Банк России проводит депозитные операции (операции привлечения рублевых средств резидентов — банков и НКО) с целью «регулирования ликвидности банковской системы», что в данном случае трактуется как «изъятие излишней ликвидно
сти». Такое обоснование названных операций не выглядит убедительным.

2. С этой целью Банк России взял на себя обязательство проводить: депозитные аукционы; депозитные операции по фиксированной процентной ставке; депозитные операции на стандартных условиях по фиксированным процентным ставкам, определяемым на аукционной основе (по итогам депозитных аукционов), проводимые с использованием системы «Рейтерс-дилинг» с кредитными организациями, заключившими с Банком России соответствующие генеральные соглашения; депозитные операции на основе отдельных соглашений.

В депозитных операциях Центральный банк представляют его уполномоченные учреждения и подразделения.

3. Банк России сам выбирает банки, с которыми он согласен проводить депозитные операции. Такие банки должны отвечать достаточно серьезным критериям: относиться по
финансовому состоянию к 1-й категории («финансово стабильные»); аккуратно выполнять резервные требования; не иметь просроченной задолженности перед Банком России.

4. Банк России определяет даты и способы проведения депозитных аукционов, депозитных операций по фиксированной процентной ставке. В обоих случаях оформляются двусторонние договоры-заявки на участие в операциях, содержащие основные условия сделок.

5. Депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-дилинг» проводятся на стандартных условиях. На основе отдельного соглашения деньги в депозит принимаются по решению Банка России.

Средства перечисляются в депозит платежным поручением банка с его корреспондентского счета, открытого в подразделении Банка России.

Досрочное изъятие средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается. Не допускается также уступка права требования в отношении данных средств. Депозиты в ЦБ не пролонгируются.

6. Проценты на депозиты, открытые в Банке России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока привлечения средств. Указанные
проценты уплачиваются (на корреспондентский счет банка) одновременно с возвратом банку суммы депозита.

Депозитный аукцион.

Банк России проводит депозитные аукционы (место их проведения — Москва) как процентный конкурс договоров-заявок банков. При этом ЦБ может назначать начальную (максимальную) процентную ставку.

Приняв решение о проведении аукциона, Банк России публикует официальное сообщение в «Вестнике Банка России», а котором указывает: способ проведения аукциона; перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с банками которых проводится аукцион; дату перечисления средств в депозит; дату возврата депозита и уплаты процентов банкам; минимальную сумму, принимаемую в депозит; максимальную начальную процентную ставку за депозит (в % годовых) (в случае ее назначения); наименование, адрес и телефоны учреждения или подразде-ления Банка России, принимающего договоры-заявки банков.

Принятые договоры-заявки ранжируются по величине предложенной банками процентной ставки начиная с минимальной. После их анализа Банк России принимает окончательное решение о ставке отсечения и/или объеме средств, привлекаемых в депозиты. Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, считается основанием для сокращения суммы последнего договора-заявки (пропорционального сокращения суммы каждого договора-заявки банка, в котором указана ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения) в списке удовлетворенных договоров-заявок.

Депозитные аукционы проводятся:

• по «американскому» способу, при котором договоры-заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым банками ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения;

• по «голландскому» способу, при котором договоры-заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения.

Депозитные операции по фиксированной ставке.

Приняв решение о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке, Банк России публикует аналогичное ранее указанному официальное сообщение в «Вестнике Банка России». Количество договоров-заявок одного банка, принимаемых в этом случае, не ограничивается.
Депозитные операции с использованием «Рейтерс-дилинг».

Данные операции проводятся с банками, заключившими с Банком России (в лице его ТУ) указанное ранее генеральное соглашение.

Региональный банк, имеющий филиал в Московском регионе и располагающий системой «Рейтерс-дилинг», в целях ускорения расчетов по депозитной сделке может перечислять средства в депозит с корреспондентского субсчета такого своего филиала.


Читайте также:

Страницы: 1 2
" 2 A C F H P « А Б В Г Д Е Ж З И К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Э Ю Я