Банковское кредитование

3. Юридическое лицо:

3.1. документы по правоспособности:

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

- Свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица (при наличии);

- Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г.;

- Выписка из ЕГРЮЛ, содержащая полный перечень сведений о юридическом лице, включаемых в запись ЕГРЮЛ (подлинник);

- Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе;

- Копия устава в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения;

- Копия учредительного договора в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения, или решение единственного участника об учреждении юридического лица;

- Копия протокола общего собрания участников (акционеров) или решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица - генерального директора/директора, имеющего право действовать от имени юридического лица при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность на представителя, выданная единоличным исполнительным органом или заверенная нотариально;

- Копия приказа о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором или иным должностным лицом;

- Копии общегражданских паспортов должностных лиц юридического лица (учредителей, генерального директора/директора, главного бухгалтера/лица, исполняющего обязанности главного бухгалтера, уполномоченных подписать договор (договоры) с банком);

- Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или решение единственного участника о заключении сделки (ряда взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица, если получение кредита является для юридического лица крупной сделкой.

3.2. Хозяйственные документы:

- Копии лицензий, разрешений на осуществление лицензируемых видов деятельности;

Копии договоров аренды торговых, офисных, производственных помещений, автотранспорта и оборудования (при наличии);

- Копии действующих хозяйственных договоров (при наличии);

- Копии договоров, на оплату которых запрашиваются кредитные средства (при наличии).

3.3. Финансовые документы:

- Баланс на последнюю отчетную дату и отчет о прибылях и убытках за последний отчетный период (если клиент не находится на упрощенной системе налогообложения);

- Копии выписок из банков за последние 3 месяца;

- Налоговая декларация за последний отчетный период;

- Расшифровка дебиторской задолженности с указанием названия предприятия-дебитора, суммы задолженности, даты возникновения и ожидаемой даты погашения задолженности (по запросу кредитного подразделения);

- Расшифровка кредиторской задолженности, с указанием названия предприятия-кредитора, суммы задолженности, даты возникновения и ожидаемой даты погашения задолженности (по запросу кредитного подразделения);

- В случае если клиент имеет текущие кредиты в других банках – копии кредитных договоров, договоров залога и поручительства.

Юридическое лицо в форме акционерного общества помимо указанных документов представляет также:

1. Реестр акционеров (выписку) на дату подачи заявки;

2. Уведомление уполномоченного государственного органа о регистрации выпуска акций.

Перечень документов по потенциальному залогодателю и поручителю (в случае если бизнес не консолидируется)

1. Физическое лицо:

- Паспорт гражданина РФ;

- Паспорт гражданина РФ - супруги/супруга заемщика;

2. ИП:

- Свидетельство о государственной регистрации лица в качестве ИП либо Свидетельство о внесении записи в ЕГРИП;

- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

- Общегражданский паспорт гражданина;

- Общегражданский паспорт гражданина - супруги/супруга заемщика.

3. Юридическое лицо:

Документы по правоспособности:

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

- Свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица (при наличии);

- Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ записи о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г.;

- Выписка из ЕГРЮЛ, содержащая полный перечень сведений о юридическом лице, включаемых в запись ЕГРЮЛ (подлинник);

- Справка из ФНС об открытых счетах (при наличии);

- Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе;

- Копия устава в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения;

- Копия учредительного договора в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения, или решение единственного участника об учреждении юридического лица;

- Копия протокола общего собрания участников (акционеров) или решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица - генерального директора/директора, имеющего право действовать от имени юридического лица при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность на представителя, выданная единоличным исполнительным органом или заверенная нотариально;

- Копия приказа о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором или иным должностным лицом;

- Копии общегражданских паспортов должностных лиц юридического лица (учредителей, генерального директора/директора, главного бухгалтера/лица, исполняющего обязанности главного бухгалтера, уполномоченных подписать договор (договоры) с банком));

- Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или решение единственного участника о заключении сделки (ряда взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица, если получение кредита является для юридического лица крупной сделкой.