Организация договорных отношений с учреждениями Центрального банка об обслуживании банка

Деньги в приходную кассу РКЦ сдаются по так называемому объявлению на взнос наличными, для чего представитель банка заполняет соответствующую форму и передает его операционному (бухгалтерскому) работнику РКЦ. Деньги принимает кассир приходной кассы РКЦ. При соответствии фактически принятой суммы денег сумме, указанной в объявлении, кассир подписывает квитанцию, объявление и ордер к нему, ставит печать на квитанции и выдает все эти документы вносителю денег. При выявлении расхождения между суммой наличности и суммой, указанной в объявлении, вносителю предлагают заново заполнить объявление на взнос на фактически вносимую сумму.

Наличность, принятая РКЦ от банка, пересчитывается, сортируется, формируется и упаковывается. Представитель банка может присутствовать при обработке пачек банкнот, мешков с монетой в упаковке данного банка. На обнаруженные при пересчете излишек, недостачу, неплатежные и сомнительные денежные знаки в РКЦ составляется акт по ф. № 0402145 (в двух экземплярах).

4. Банк, передающий информацию для получения наличных денег со своего корреспондентского счета (субсчета), накануне представляет в РКЦ платежное поручение на перечисление соответствующей суммы с корреспондентского счета (субсчета) на особый счет, открытый в РКЦ. При необходимости банкам (филиалам) разрешается получать наличность более оперативно — в день исполнения платежных поручений на перечисление средств для подкрепления касс наличными, предъявленных в течение операционного дня (при многорейсовой обработке — во всех рейсах, кроме последнего).

При передаче информации для получения наличных в целях удовлетворения платежей 1-й, 2-й и 5-й групп очередности банк накануне дня получения денег представляет в РКЦ отдельные платежные поручения по каждой группе очередности платежей на перечисление денег с его корреспондентского счета (субсчета).

Банк получает наличные в РКЦ по денежному чеку на сумму оплаченных платежных поручений (клиенты банка должны указывать в чеке назначение получаемых наличных денег) и только в упаковке учреждений Банка России или предприятий Гознака. Представитель банка предъявляет чек работнику РКЦ, который после проверки выдает лицу, получающему деньги, контрольную марку от чека для предъявления в кассу РКЦ. Деньги могут выдаваться и по предварительной заявке банка на основании чека (контрольная марка от чека остается у представителя банка), полученного работником РКЦ от банка накануне дня выдачи.

Руководители ТУ ЦБ при необходимости могут разрешать продлевать время выдачи наличных денег из касс подразделений расчетной сети ЦБ. Разрешается также продлевать время завершения операционного дня (последнего рейса обработки электронных платежных документов при многорейсовой обработке платежей) или вводить дополнительный период обработки платежных документов (дополнительный рейс при многорейсовой обработке) подразделениями расчетной сети Банка России. Дополнительный период (дополнительный рейс) используется только для отражения в бухгалтерском учете операций выдачи наличных денег.

Банкноты выдаются полными или неполными пачками, отдельными корешками и листами, монета — мешками. Представитель банка, не отходя от кассы, в присутствии кассира расходной кассы РКЦ проверяет пачки по количеству пачек и корешков в них; не упакованные в пачку корешки и отдельные банкноты — путем полистного пересчета; монету — по количеству мешков и суммам, указанным на ярлыках.

Банк может обменять в РКЦ банкноты на монету необходимых достоинств.

5. Полученную в РКЦ наличность принимает заведующий кассой банка. Принятая им наличность приходуется в кассу банка на основании приходного кассового ордера.

Кассовое обслуживание филиала, не имеющего корреспондентского субсчета в РКЦ, дополнительного офиса, кассы вне кассового узла.

РКЦ могут принимать на кассовое обслуживание филиалы банка, не имеющие корреспондентских субсчетов в РКЦ, и дополнительные офисы банка (его филиалов). Обслуживание таких подразделений банка ведется в основном так же, но с некоторыми особенностями, которые названы ниже. В то же время у банка остаются и другие варианты организации кассового обслуживания данных своих подразделений: через кассу головного офиса банка; дополнительный офис — через открывший его филиал; через другие собственные филиалы, имеющие субсчета в РКЦ; через другие банки (филиалы других банков).

Филиалу без корреспондентского субсчета для кассового обслуживания в РКЦ открывается лицевой счет на балансовом счете 30209 «Кассовое обслуживание филиалов кредитных организаций». Для обслуживания дополнительного офиса лицевой счет на том же балансовом счете в РКЦ открывается банку (филиалу), открывшему этот офис. На указанные лицевые счета средства для подкрепления операционных касс таких подразделений перечисляет банк (филиал), создавший офис.

Для открытия указанных лицевых счетов банк (филиал с субсчетом) представляет в РКЦ по месту нахождения филиала без субсчета (офиса) заверенные в установленном порядке карточки образцов подписей должностных лиц этого филиала (офиса) и оттиска печати. В карточках образцов подписей должностных лиц дополнительного офиса ставятся подписи уполномоченных лиц, которым руководитель банка дал право подписывать расчетно-денежные документы.

РКЦ принимает от филиала без субсчета (офиса) денежную наличность и в тот же день перечисляет 90% принятой суммы в РКЦ по месту нахождения банка для зачисления на его корреспондентский счет (субсчет), 10% суммы направляет на особый счет для последующей корректировки по результатам пересчета на суммы недостач, излишков, неплатежных, поддельных или требующих дополнительного исследования денежных знаков. Деньги, зачисленные на этот особый счет и скорректированные по результатам пересчета, сразу по его завершении перечисляются на счет (субсчет) банка (филиала).

На обнаруженные при пересчете излишек, недостачу, сомнительные денежные знаки составляются акты ф. № 0402145 в четырех экземплярах. При этом банк принимает претензии РКЦ по недостачам, неплатежным и поддельным денежным знакам, выявленным в пачках банкнот и мешках с монетой, сформированных кассовыми работниками подразделения.
Для подкрепления операционной кассы филиала без субсчета (офиса) банк представляет в РКЦ по месту своего нахождения платежное поручение на перечисление средств с корреспондентского счета (субсчета). РКЦ извещает соответствующее подразделение банка о поступлении денег для подкрепления его операционной кассы на указанный выше лицевой счет в тот же день (способ извещения согласовывается с клиентом). Подразделение получает в РКЦ наличность не позднее следующего рабочего дня после зачисления средств, перечисленных банком на лицевой счет этого подразделения. Наличность ему выдается по денежному чеку в размере суммы, перечисленной на его лицевой счет.

Деньги, не полученные в установленный срок филиалом без субсчета (офисом), возвращаются банку (филиалу) на второй операционный день после дня поступления денег на лицевой счет филиала (офиса).

Кассовое обслуживание одним банком другого банка.

Банк (филиал) может подкреплять наличностью свои операционные кассы в другом банке (филиале другого банка), а в необходимых случаях — и сдавать ему наличные деньги. Это предполагает заключение между двумя банками договора, предусматривающего открытие корреспондентского счета лоро.

В этом случае наличные деньги выдаются нуждающемуся в них банку (филиалу) из кассы другого банка (филиала) по денежному чеку в пределах имеющихся на корреспондентском счете лоро средств и в установленной очередности. Сумма, сдаваемая первым банком (филиалом) на его счет лоро (по стандартному объявлению на взнос наличными), зачисляется после фактического поступления денег в кассу второго банка (филиала).